Admin

三個月領袖訓練計劃

❖本計劃特點:結合學習與參觀,擴闊眼界,建立人脈網絡,帶來實習的全新體驗。 ❖培訓學員的公司管理技巧及思維模式,提供不同層面的管理知識及實踐機會,以培育更多優秀的管理階層。 ❖幫助學員發揮自己的領導潛能,支持學員成為世界級的管理人才。

無懼健康挑戰:醫療融資

Terrence是IT工程師,35歲,月薪5萬。太太是全職媽媽,育有一個1歲的女兒,Terrence和太太是旅行發燒友,每年都會抽出2週的時間去世界各地旅行。Terrence目前只有公司提供的團體醫療保險(最高4萬元的住院報銷額度) 最近因陪伴母親到公立醫院診症,醫生建議母親需進行乳房組織化驗,但輪候時間長達半年,Terrence決定帶母親到私家醫院求診。同時,他決心向任職理財顧問的朋友投保醫療保險,以及為太太女兒投保,以確保在必要時可以得到及時的治療。 Kyle詳細了解過Terrence的情況和想法後,為他設計了以下「醫療融資方案」 醫療融資方案,零成本擁有終身無上限的醫療保險+退休旅遊基金 方案 客戶權益 3份自願醫保 首年保費 HKD 15,000/元 (稅務豁免後為HKD 12,350) 全數保障 50萬/宗傷病,85萬/宗癌症/年,終身無上限 儲蓄方案 每年供款港幣6萬,供款5年,共供款30萬港幣 退休後65-85歲,每年提取港元9萬作為旅行基金及繳交醫療保費,20年共提取港元 180萬,戶口結餘70萬

低成本持有你的金融物業

Kelly是一位年輕的房地產經紀人,月薪3萬,她大學畢業後服務了數十位業主,為他們提供出租,出售買樓等等服務,深知香港的樓價高企,租金回報率越來越低。Kelly現時有40萬可動用現金在手,我們建議她運用手上的40萬作為首期,購買一份「金融物業」(儲蓄人壽保單),坐等升值,每年賺取8%的「租金回報」. 首期 HKD 400,000 每月供款 低至HKD 1,407 目標年期 9年 目標年期本利和 HKD 1,027,000 (IRR:8.11%) 保費融資更勝買樓收租?保單的優勝之處 金融物業 實體物業 相同點 在有穩定現金流的同時,有可觀的資產增值 購置 入場門檻 不需要首期款,最低1,000/月 需要大額的首期款,月供負擔重 政策限制 無 印花稅辣招 其他支出 無 律師費、釐印費、佣金及印花稅 租金回報率 5%-6% 2% 租金 出租概率 保證「出租」 保證準時到帳「租金」 無法保證出租 租金壞帳 出租概率 無 有 景氣度 法律保證 與周邊環境和需求相關 租金稅費 無 物業稅 增值程度 相關度 中長期收益可預見 與周邊環境商圈相關 時間性 時間越長收益越大 時間越長收益越慢 財富管理規劃 私密性 …

低成本持有你的金融物業 Read More »

無憂退休計劃:退休基金+健康保障

Jacky是一位40歲的私人醫院整形外科醫生。由於事業很成功,他計劃提早於55歲退休,用所賺的財富享受悠閑的退休生活。Jacky諮詢他的財務顧問,希望可以為其提供退休規劃,使他退休後仍可享受優質的生活。 我們與Jacky討論了他預期中的退休生活方式和收入需求後,建議他透過保費融資和購買高端醫療保險,以保障他退休後有足夠的被動收入和醫療保障。 方案 客戶權益 透過保費融資,Jacky無需首期保費投入,便可持有一張250萬美元保費的大額保單,而首期保費則由銀行全部借出,年利率為1.88% Jacky每年只需還息不還本(每月投入USD 4700,約為每月港元30,000) Jacky的收益主要來自保單所得的利息及銀行借貸利息的差距,亦即「賺息差」 Jacky於55歲時,退休基金戶口價值已高達USD 2,765,000 (約為港幣 21,567,000) Jacky每月從退休戶口中支取港元6萬作為生活費,直到85歲 高端醫療 (首年保費港元15,000) 終身4500萬醫療戶口

教育是最好的投資:教育基金

Jessica是會計師,她深知:為孩子創造優質的教育機會,離不開有效的財務規劃,她希望專款專用,為剛出生的兒子成立一份以教育支出為目的的儲蓄計劃,滿足兒子未來的教育需求。 我們與Jessica討論了她對兒子的教育期望和現有的資源後,建議她透過保費融資,穩健地做到10%的回報,以確保她兒子在大學階段可以出國留學,應付當地的學費和生活費用。 方案 客戶權益 透過保費融資,Jessica無需首期保費投入,便可持有一張100萬美元保費的大額保單,而首期保費則由銀行全部借出,年利率為1.88% Jassica每年只需還息不還本(每月投入USD 1,566,約為每月港元12,000) Jessica的收益主要來自保單所得的利息及銀行借貸利息的差距,亦即「賺息差」 兒子10歲時,教育基金的戶口價值已高達USD 470,000 (約為港幣 3,660,000) 兒子18歲時,教育基金的戶口價值已高達USD 740,000 (約為港幣 5,800,000)

傳承無限:大額人壽保險

陳先生剛滿55歲。他目前擁有一家大型餐飲集團,育有三名子女,分別是大兒子Simon,二兒子Alex,和小女兒Chloe。陳先生感概自己已55歲,並突然意識到自己的孩子們在迅速成長,因此決定對企業接班人及財產傳承進行提前規劃。當他回顧其財務狀況時,他發現,由於其主要資產為出租物業,廠房及股權,所以很難在三個孩子中平均分配他的財產。對此,陳先生決定向他信任的顧問諮詢解決對策。 我們建議他首先與孩子們開誠佈公地討論他們的意願,並建議陳先生購買一份額外的人壽保險以滿足未來的家庭需求。 當陳先生和他的家人進行討論時,他發現Simon和Alex都對其企業與出租物業感興趣,而Chloe則有她自己的創業想法。 Simon希望經營父親的餐飲企業,而Alex將負責管理出租物業,陳先生決定為Chloe進行自主創業保存一筆資金。陳先生購買了一份人壽保險並設立了信託基金,意在利用人壽保單的現金理賠金彌補不同資產的價值差異。 我們透過了解陳先生的需求,建議他投保保障額為1億的人壽保險,需一次性繳付3000萬的保費。而為了避免過多地佔用他的現金流,我們建議陳先生透過保費融資,無需首期保費,只需每年繳付56萬銀行利息,就可以槓桿出一份1億的大額人壽保單,滿足他的理財需要。

六個月領袖訓練計劃

為管理培訓生提供豐富及全面的學習機會。管理培訓生將獲安排到中國內地項目及其他業務範疇的不同崗位,接受在職培訓,深入了解地產行業、企業文化、集團核心業務及各部門的營運。此外,培訓生亦將跟隨董事學習,透過與高級管理人員的密切交流,提升領導才能。