教育是最好的投資:教育基金

Jessica是會計師,她深知:為孩子創造優質的教育機會,離不開有效的財務規劃,她希望專款專用,為剛出生的兒子成立一份以教育支出為目的的儲蓄計劃,滿足兒子未來的教育需求。 我們與Jessica討論了她對兒子的教育期望和現有的資源後,建議她透過保費融資,穩健地做到10%的回報,以確保她兒子在大學階段可以出國留學,應付當地的學費和生活費用。 方案 客戶權益 透過保費融資,Jessica無需首期保費投入,便可持有一張100萬美元保費的大額保單,而首期保費則由銀行全部借出,年利率為1.88% Jassica每年只需還息不還本(每月投入USD 1,566,約為每月港元12,000) Jessica的收益主要來自保單所得的利息及銀行借貸利息的差距,亦即「賺息差」 兒子10歲時,教育基金的戶口價值已高達USD 470,000 (約為港幣 3,660,000) 兒子18歲時,教育基金的戶口價值已高達USD 740,000 (約為港幣 5,800,000)